近年来，经济类犯罪案件较以往明显增多，其中非法吸收公众存款案件因其涉众广、涉案金额大、案情错综复杂，成为了经济类犯罪的典型代表，也是检察官办理案件最为“头疼”的一类，案件办理中，如何办理该类案件和如何避免类似案件层出不穷，检察官都有话想说。

　　先看一组数据：

　　截止2019年以来，365bet注册官网_365bet备用在线_如何下载365app软件检察院共受理非法吸收公众存款案20件31人，其中审查逮捕案件10件15人，一审公诉案件10件16人，经审查依法提起公诉8案11人，4件已判刑。涉及“投资”当事人上千人，涉案金额达2.7亿元。一个案件最少的5本案卷，最多的172本案卷。

　　如何在有效办案期限妥善处理这种卷宗材料多、证据庞杂、人物关系、事实错综的案件，快速审查证据就显得尤为重要。在办理这类案件的过程中，我院检察官通过召开联席会，互通有无，集思广益，梳理总结了以下工作办法：

　　一、准备工作：司法规范指引案件审查

　　采取在司法规范指引下审查案件的思路。首先，了解“非法吸收公众存款罪”相关的规范，包括刑法规定、司法解释，了解学术观点、典型案例等，明确该罪的犯罪构成、追诉标准、与相关罪名(如集资诈骗罪)的区别及判断标准;再次，迅速对这些法律法规、司法解释等进行总结归纳，在头脑中形成非法吸收公众存款罪的简化“公式”：非法前提(未经中国人民银行批准)+非法向不特定对象取得集资(集资数额、资产损失等)=非法吸收公众存款罪。然后，以这些认识作为指引，在阅卷过程中审查事实、认定证据。

　　二、证据审查思路、步骤及方法

　　审查证据的总体思路是：从整体到局部，分解案件证据，把案卷“读厚”;然后由局部到整体，从证据归纳事实，把证据理清，事实理明。具体审查证据分为概括审查、专类审查、全面审查三步。

　　(一)概括审查

　　概括审查主要是通过翻阅卷宗，了解案件背景、人物关系及基本案件脉络，初步对证据进行归类,并理出证据存在的不足。

　　(二)专类审查

　　专类审查主要是以证明事项对证据进行再次分类，便于制作审查报告及后续出庭举证。

　　将卷宗材料逐一审查后，然后将名称、卷宗位置一一对应归入证据项目，按照证明事项进行再次细化，这样就形成了若干个证据子目录，通过数次开庭，总结出以证明事项为划分，模块式出示证据，举证、质证效果良好，被告人及其辩护人对证据证明事项的准确性、客观真实性等问题没有异议。

　　要注意的是，审查过程中要随机应变、融会贯通。比如不同事实共用的证据分别记录在对应的证据目录里。比如，某一犯罪嫌疑人供述涉及参与多家非吸公司事实的，则在每相应证据目录中均注明。

　　(三)全面审查

　　最后，通过全面审查证据，以查漏补缺，以形成证据锁链。

　　在一、二步基础上，全面对案件证据进行再次细化审查，排查取证程序方面有无问题和瑕疵。比如，言辞证据方面是否存在以单人讯(询)问、讯(询)问主体及被讯(询)问人签字规范与否、讯问笔录时间与提押证时间是否相符等;书证复印件是否符合法定形式要求;物证的提取、固定是否符合法定形式、是否存在瑕疵，是否与案件当事人陈述一致等;涉案财物、款项是否移交等。通过审查，发现非法证据的按照相关规定排除，瑕疵证据的，通过及时与侦查人员进行沟通协调、退回补充侦查的方式得到补正或者进行合理解释，避免后续审查起诉及审判中因证据合法性问题影响实体处理。

　　检察官提示

　　有以下几点建议请投资者参考：

　　(一)认清本质，树立正确的理财观念，面对投资机会要冷静分析，不要被不法分子所谓的“高额回报”蛊惑，并且“发横财”和“暴富”等不不劳而获的思想，坚信“天上不会掉馅饼”。

　　(二)投资前要做足调查，正确判断，结合非法集资的特点，判断主体资格是否合法，从事的募集活动是否获得相关部门的审批，是否具有许诺一定比例集资回报，是否向不特定的人群募集资金，要明确资金的应用目的、投资单位和投资流程。

　　(三)不法分子通常会假冒各种身份出现，投资者要加以警惕，不要轻信一些非法从事证券业务的人员和机构，识破不法分子的伪装。

　　(四)当心不法分子的“麻醉剂”，不法分子为了经营骗局，有时会向被害人开慷慨解囊，以及时返还存款金额、利息作为敲门砖，其实，这只是投薄本获重利的麻醉剂，投资者要提高警惕，防止上当受骗。365bet注册官网_365bet备用在线_如何下载365app软件人民检察院将会通过办理此类案件及时向社会公开程序性信息，警示和教育大家避免陷入非法集资的火坑之中。